За бизнес-завтраком предприниматели узнали про 115-ФЗ и как обезопасить свой бизнес
Что надо знать про 115-ФЗ и как обезопасить свой бизнес, рассказали предпринимателям специалисты Банка «Зенит» за бизнес-завтраком.
Мероприятие, организованное Банком ЗЕНИТ совместно с исполнительным комитетом Альметьевского района, носило ознакомительно – рекомендательный характер.
Специалисты банка дали конкретные рекомендации по ведению расчетов в банках и как не допустить блокировок по счету.
Иногда банки присылают клиентам запросы с просьбой пояснить хозяйственную операцию со ссылкой на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Но естественно, у многих формулировки банка вызывают, скорее, вопросы, чем конкретные ответы. В данном случае специалисты в течение двух часов ответили на все интересующие вопросы: что такое 115ФЗ, каким целям он служит, и кто является участниками реализации данного закона; на что обращают внимание банки при мониторинге операций клиентов; что делать и чего не делать, чтобы операции не выглядели для банка подозрительными; какие взаимоотношения по линии 115ФЗ у банков и ЦБ. 639П; право клиента на реабилитацию.
Сотрудники банка отметили, что легализация преступных доходов представляет собой сложный процесс, включающий множество разнообразных сделок, совершаемых разнообразными методами, поэтому банки и запрашивают дополнительную информацию. Чтобы работать с расчетным счетом и никогда не попадать под подозрение необходимо поверять уведомления в интернет-банке, контролировать объем снятия наличных, не экономить на услугах бухгалтера, своевременно предоставлять информацию об изменениях, оформлять правильно платежные документы и вовремя оплачивать налоги, соблюдать требования валютного регулирования и проверять своих партнеров на благонадежность.
Пресс-служба главы Альметьевского района